De la estafa piramidal al timo de la estampita, los sistemas más tradicionales de fraude no han desaparecido.
La Guardia Civil alerta sobre estafas míticas que, a día de hoy, se siguen realizando con éxito. Estas son algunas de las más conocidas:
Estafa piramidal
Estafas o sistemas de inversión fraudulentos consistentes en que las ganancias de los primeros inversores se obtienen mediante las aportaciones de los siguientes, en lugar de las ganancias o beneficios del negocio propiamente dicho.
Timo del familiar y la grúa
Se personan en el domicilio de la víctima y, dándoles detalles personales de un familiar, solicitan dinero alegando un incidente imprevisto durante un viaje en donde tiene que pagar una grúa.
Trileros
La estafa consiste en incitar al público a apostar dinero en juegos de habilidad que, aparentemente, permiten grandes ganancias y que se ofrecen en plena vía pública, sobre una pequeña mesa.
Tocomocho
El timador, que simula tener alguna discapacidad intelectual, pregunta a la víctima por la administración de lotería más cercana, ya que quiere cobrar un billete premiado. En ese momento aparece el gancho que, casualmente, lleva la pampa o lista oficial de lotería. El timador propone a la víctima y al gancho venderles el billete por una cifra muy inferior al premio, argumentando cualquier excusa.
La estampita
El timador, que simula tener cierta discapacidad intelectual, muestra una bolsa que parece estar llena de billetes, y explica que se los ha encontrado. Dice que son "estampitas" o "cromos". Un gancho ofrece a la víctima la posibilidad de comprar la bolsa por una cantidad de dinero.
El nazareno
El timador crea una empresa ficticia y al frente nombra como administrador único a un indigente que actuará de testaferro. La organización contacta con proveedores y se ganan su confianza. Luego efectúan un pedido importante y solicita un pequeño aplazamiento para abonar los artículos. Pagan con cheques falsos y desaparecen.
Instalador/inspector
Los estafadores, vestidos con mono de trabajo, dicen ser operarios de la empresa instaladora del gas, luz u otro servicio. Aparentan realizar varios trabajos técnicos y extienden una factura para cobrar por el servicio. A veces hurtan objetos de valor.
Revistas policiales
Los estafadores se presentan ante los encargados de los negocios como miembros de la Policía o la Guardia Civil y les ofrecen, a cambio de una cantidad de dinero, la posibilidad de colaborar con la "revista oficial".
Cartas nigerianas
El estafador obtiene dinero de la víctima en concepto de adelanto a cuenta de una supuesta cantidad millonaria de dinero que se le ha prometido. Muestran cartas y correos falsos para acreditar lo que dicen.
Método RYP DeaL
Consiste en apropiarse, con habilidad —y muchas veces con violencia—, de importantes cantidades de dinero en efectivo, a cambio de billetes falsificados que el timado cree reales y trata de obtener a bajo precio.
Timo del santero
El objeto del timo es mediante la videncia o santería. El santero se gana la confianza de la víctima para apropiarse de su patrimonio y del de sus familiares próximos.
Timo de la rueda
Se capta a personas para que asistan a unas reuniones en las que van a obtener beneficios si aportan una determinada cantidad. Las víctimas depositan el dinero, se les pide que traigan a más amigos y familiares y en una supuesta rueda de la fortuna, no solo no reciben beneficio alguno sino que tampoco recuperan lo invertido y se quedan fuera del reparto por supuesta mala suerte.